Главная / Блог / Управление денежными потоками: как избежать кассовых разрывов

Прибыль на бумаге есть, а реальных денег на счетах недостаточно для текущих платежей? Это классический пример кассового разрыва – проблемы, с которой часто сталкивается бизнес.

Консалтинговая компания ProReview предлагает практические решения, которые помогут навсегда забыть о финансовых авралах. Мы создаем систему управления денежными потоками, которая полностью исключает возникновение кассовых разрывов.

Кассовый разрыв возникает, когда деньги компании "зависают" в различных активах (к примеру, в дебиторской задолженности, неликвидных запасах на складах), а текущие обязательства требуют немедленной оплаты. Причины кассовых разрывов:

• Отсутствие системного управления денежными потоками: компания не использует бюджет движения денежных средств (БДДС) и платежный календарь.
• Неэффективное управление финансовым циклом: средства блокируются на отдельных этапах без оперативного реагирования руководства.
• Убыточность основной деятельности – фундаментальная проблема, требующая пересмотра бизнес-модели.

Наши услуги экспресс-аудита показывают: 80% компаний сталкиваются с кассовыми разрывами из-за отсутствия элементарного управления финансовыми ресурсами. Для устранения подобных ситуаций мы рекомендуем внедрить БДДС, оптимизировать финансовый цикл и наладить мониторинг платежного календаря.

Управление финансовым циклом – это контроль над движением оборотного капитала компании через 4 ключевых этапа: закупка сырья → оплата поставок → отгрузка продукции → получение средств от клиентов.

Оптимизация периодов оборота:

1. Запасы. Сокращение времени хранения сырья и готовой продукции увеличивает оборачиваемость. 
2. Дебиторская задолженность. Период между отгрузкой продукции и ее оплатой должен быть минимальным. 
3. Кредиторская задолженность. Увеличение сроков оплаты поставщикам позволяет дольше использовать их средства в обороте.

Анализ бизнес-процессов позволяет выявить узкие места в оборачиваемости капитала. Сокращение финансового цикла увеличивает финансовую эффективность бизнеса без дополнительных вложений.

БДДС и платежный календарь – эффективные инструменты предотвращения кассовых разрывов. БДДС позволяет прогнозировать денежные потоки на перспективу, а платежный календарь обеспечивает ежедневный контроль поступлений и списаний. Их совместное использование дает возможность заранее идентифицировать периоды нехватки ликвидности и оперативно корректировать финансовую политику. Это создает основу для полноценного финансового анализа эффективности бизнес-процессов.

Услуги консалтинга по управлению денежными потоками необходимы, если вы:

• регулярно сталкиваетесь с нехваткой денежных средств
• не можете спрогнозировать финансовую ситуацию на месяц вперед
• планируете масштабирование бизнеса

Наше консалтинговое агентство предлагает комплексный подход: от диагностики до внедрения работающей системы управления денежными потоками.

• детальный анализ финансовой эффективности бизнеса
• эффективное управление финансовыми ресурсами
• финансовое моделирование и бизнес планирование

Запишитесь на консультацию в ProReview и получите дорожную карту по внедрению эффективной системы управления денежными потоками!